Test finansowy
Krótka ankieta o budżecie, poduszce bezpieczeństwa i celach. Wynik wraz z omówieniem widzisz od razu po ostatnim pytaniu.
Edukacja finansowa i dochód pasywny dla Polaków
Spokojne inwestowanie, w którym liczy się każda złotówka
Zacznij od krótkiego testu finansowego i od razu zobacz wynik. Potem razem przejdziemy przez 10 projektów dochodu pasywnego, opłaty i podatki, bez pośpiechu i bez obietnic szybkiego zysku.
- Test z wynikiem od razu
- Top 10 projektów pasywnych
- Opłaty pokazane czarno na białym
Czym się zajmujemy
Czego uczymy i w czym pomagamy
Od testu finansowego po rozliczenie PIT-38: każda usługa ma konkretny efekt, czyli plan, zestawienie albo checklistę, którą zabierasz ze sobą.
Top 10 projektów
Nasz przegląd 10 projektów dochodu pasywnego, od obligacji skarbowych po najem, z opisem kosztów wejścia, nakładu pracy i ryzyka.
Obligacje skarbowe
Tłumaczymy różnice między obligacjami EDO, COI, ROS i ROD, opłaty za wcześniejszy wykup oraz to, jak działa marża ponad inflację.
Fundusze ETF
Uczymy wybierać ETF-y po kosztach, indeksie i sposobie replikacji, a także czytać dokument KID przed pierwszym zakupem.
IKE i IKZE
Wyjaśniamy limity wpłat, ulgę w PIT przy IKZE i zwolnienie z podatku Belki w IKE, żeby każda wpłata pracowała możliwie tanio.
Strategie dywidendowe
Uczymy oceniać spółki wypłacające dywidendy po stopie wypłaty, historii i zadłużeniu, a nie tylko po wysokości ostatniej dywidendy.
Najem nieruchomości
Liczymy z Tobą realną rentowność najmu po czynszu, remontach, pustostanach i ryczałcie, zanim podpiszesz umowę kupna.
Ocena ryzyka
Sprawdzamy, ile wahań wartości portfela jesteś w stanie znieść, i dopasowujemy do tego proporcję akcji, obligacji i gotówki.
Audyt kosztów
Przeglądamy opłaty za zarządzanie, prowizje i przewalutowania w Twoich produktach i pokazujemy, ile tracisz na nich co roku.
Podatki inwestora
Przeprowadzamy przez PIT-38, podatek Belki i rozliczenie strat z lat ubiegłych, żeby w kwietniu nic Cię nie zaskoczyło.
Sprawdź, ile możesz zaoszczędzić na opłatach
Umów konsultację bez zobowiązań, przynieś wynik testu albo listę swoich produktów i policzmy razem, gdzie uciekają pieniądze.