Test finansowy
Krótka ankieta o budżecie, poduszce bezpieczeństwa i celach. Wynik wraz z omówieniem widzisz od razu po ostatnim pytaniu.
Nasze usługi
Usługi edukacyjne, które oszczędzają Twoje pieniądze
Dziesięć obszarów, od testu finansowego po rozliczenie PIT-38. Przy każdym znajdziesz koszty, ryzyko i podatki. Możesz wybrać jeden temat albo połączyć kilka w jednej konsultacji.
Top 10 projektów
Nasz przegląd 10 projektów dochodu pasywnego, od obligacji skarbowych po najem, z opisem kosztów wejścia, nakładu pracy i ryzyka.
Obligacje skarbowe
Tłumaczymy różnice między obligacjami EDO, COI, ROS i ROD, opłaty za wcześniejszy wykup oraz to, jak działa marża ponad inflację.
Fundusze ETF
Uczymy wybierać ETF-y po kosztach, indeksie i sposobie replikacji, a także czytać dokument KID przed pierwszym zakupem.
IKE i IKZE
Wyjaśniamy limity wpłat, ulgę w PIT przy IKZE i zwolnienie z podatku Belki w IKE, żeby każda wpłata pracowała możliwie tanio.
Strategie dywidendowe
Uczymy oceniać spółki wypłacające dywidendy po stopie wypłaty, historii i zadłużeniu, a nie tylko po wysokości ostatniej dywidendy.
Najem nieruchomości
Liczymy z Tobą realną rentowność najmu po czynszu, remontach, pustostanach i ryczałcie, zanim podpiszesz umowę kupna.
Ocena ryzyka
Sprawdzamy, ile wahań wartości portfela jesteś w stanie znieść, i dopasowujemy do tego proporcję akcji, obligacji i gotówki.
Audyt kosztów
Przeglądamy opłaty za zarządzanie, prowizje i przewalutowania w Twoich produktach i pokazujemy, ile tracisz na nich co roku.
Podatki inwestora
Przeprowadzamy przez PIT-38, podatek Belki i rozliczenie strat z lat ubiegłych, żeby w kwietniu nic Cię nie zaskoczyło.
Nie wiesz, od czego zacząć?
Opisz swoje cele w formularzu, a podpowiemy, który temat przerobić najpierw. Wycenę płatnych usług podajemy na zapytanie, zanim cokolwiek ustalimy.
Umów konsultację